Planificando nuestras inversiones

En este taller daremos las pautas para conocer nuestra disposición a la inversión y qué es la denominada aversión al riesgo.
Una misma inversión puede no ser conveniente para todos ya que cada persona tiene una sensibilidad diferente al riesgo y el fin de nuestras inversiones debe ser el alcanzar nuestros objetivos sin perder el sueño y proteger el patrimonio.
Conocer tanto los diferentes pesos de cada producto en la composición de nuestra cartera según las características de cada persona y cómo pueden identificarse los riesgos.
En resumen, esta sesión trata del último paso de la planificación financiera que es el diseño e implementación de una cartera de valores.
Es recomendable que el participante haya realizado los talleres de Planificación Financiera Personal I y Planificación Financiera personal II, para analizar previamente “dónde está” desde un punto de vista patrimonial y cuáles son sus “objetivos vitales”, así como conocer la gama de productos financieros.

2. Objetivos de aprendizaje
   ➢ Conocer las preguntas clave para identificar nuestras posibilidades de inversión
   ➢ Ver distintos tipos de carteras modelo
   ➢ Saber analizar pros y contras de la inversión directa
   ➢ Conocimientos básicos de la inversión colectiva
   ▲ Clasificación de los fondos
   ▲ Rating y Ranking de fondos
   ▲ Otras Instituciones de inversión colectiva, SOCIMIS, SICAVS, HEDGE FUNDS
   ➢ Seguimiento y revisión de la cartera
   ➢ Destacar la importancia de un asesoramiento financiero cualificado y profesional
3. Público objetivo
   Adultos interesados en mejorar sus finanzas personales y entender la importancia de ocuparse de ellas.
4. ¿Qué incluye?
   ➢ Auto – test de conveniencia e idoneidad

➢ La volatilidad una medida de riesgo
➢ Como efectuar una diversificación eficiente
➢ Intermediarios para acceder a los mercados
➢ Herramientas para conocer los fondos
▲ Datos Fundamentales para el inversor
▲ El folleto completo
▲ Agencias de rating, las estrellas de los fondos
➢ Planificación basada en el ciclo vital
➢ Reajuste y reequilibrio de la cartera
➢ El Asesor financiero