Taller 3 EFPA: Planificando nuestras inversiones

1.1. JUSTIFICACIÓN DEL TALLER

En este taller daremos las pautas para conocer nuestra disposición a la inversión y qué es la denominada aversión al riesgo.
Una misma inversión puede no ser conveniente para todos ya que cada persona tiene una sensibilidad diferente al riesgo y el fin de nuestras inversiones debe ser el alcanzar nuestros objetivos sin perder el sueño y proteger el patrimonio.
Conocer tanto los diferentes pesos de cada producto en la composición de nuestra cartera según las características de cada persona y cómo pueden identificarse los riesgos.
En resumen, esta sesión trata del último paso de la planificación financiera que es el diseño e implementación de una cartera de valores.
Es recomendable que el participante haya realizado los talleres de Planificación Financiera Personal I y Planificación Financiera personal II, para analizar previamente “dónde está” desde un punto de vista patrimonial y cuáles son sus “objetivos vitales”, así como conocer la gama de productos financieros.

1.2. OBJETIVOS DE APRENDIZAJE

• Conocer las preguntas clave para identificar nuestras posibilidades de inversión
• Ver distintos tipos de carteras modelo
• Saber analizar pros y contras de la inversión directa
• Conocimientos básicos de la inversión colectiva
  • Clasificación de los fondos
  • Rating y Ranking de fondos
  • Otras Instituciones de inversión colectiva, SOCIMIS, SICAVS, HEDGE FUNDS
• Seguimiento y revisión de la cartera
• Destacar la importancia de un asesoramiento financiero cualificado y profesional

1.3. PÚBLICO OBJETIVO

Profesionales interesados en mejorar sus finanzas personales y entender la importancia de ocuparse de ellas.

1.4. ¿QUÉ INCLUYE?

• Auto – test de conveniencia e idoneidad
• Como efectuar una diversificación eficiente
• Intermediarios para acceder a los mercados
• Herramientas para conocer los fondos
  – Datos Fundamentales para el inversor
  – El folleto completo
  – Agencias de rating, las estrellas de los fondos
• Planificación basada en el ciclo vital
• Reajuste y reequilibrio de la cartera
• El Asesor financiero