Taller Planificación de las Finanzas Personales II

1.1. JUSTIFICACIÓN DEL TALLER

En el segundo taller, continuando con la analogía de un viaje, nos vamos a dedicar a los preparativos. Concretamente a conseguir que el viaje sea seguro para los nuestros, a resaltar la importancia de disponer de un fondo de emergencia y a prepararnos con conocimientos económicos y financieros básicos, para hacer nuestro trayecto. Se trata de, una vez conocemos nuestros objetivos y nuestra situación actual, dejarlo todo preparado para empezar a viajar.
En este taller, finalmente vamos a desarrollar cómo alcanzar un objetivo común para la mayoría de participantes en las sesiones: la jubilación. Facilitaremos herramientas para el cálculo de la pensión pública así como de las necesidades futuras de los asistentes y lo que cada uno debería tener ahorrado para tener la jubilación que desea.
En resumen, esta sesión trata especialmente de la planificación financiera y ayudará a los asistentes a poner en práctica los conocimientos adquiridos.

1.2. OBJETIVOS DE APRENDIZAJE

• Conocer qué alternativas tengo para garantizar mi seguridad y la de los míos
• Poder estar preparados ante imprevistos como la pérdida de empleo
• Saber cómo me afectan la inflación y los impuestos
• Conocer los distintos tipos de riesgos
• Realizar cálculos financieros básicos
• Disponer de herramientas de apoyo
• Ser capaz de calcular la pensión pública de la que dispondrán los asistentes así como de las necesidades que tendrán una vez jubilados
• Saber calcular la necesidad de ahorro para llegar a cubrir el objetivo de nuestra jubilación
• Destacar la importancia de un asesoramiento financiero cualificado y profesional

1.3. PÚBLICO OBJETIVO

Profesionales interesados en mejorar sus finanzas personales y entender la importancia de ocuparnos de ellas.

1.4. ¿QUÉ INCLUYE?

• Seguros de vida, salud, vivienda, auto, responsabilidad civil…
• Fondo de emergencia
• Conocimientos básicos: Inflación, Impuestos, Riesgos, Cálculos
• La jubilación: ¿cuánto, cómo y cuándo?
• El Asesor Financiero